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电销POS机假冒银联诈骗案高发!附反电销POS技巧

针对网络、电话销售POS乱象以及带来的巨大风险,早在2016年,央行下发的261号文《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中就明确了任何单位和个人不得在网上买卖POS机、刷卡器等受理终端的要求。2019年3月央行下发的85号文再次强调了这一点。

        在监管部门、清算机构、支付机构等多方面的合力打击下,目前各大主流电商网站、平台内网销POS机具的情况已经基本绝迹,但是在部分中小网站以及社交软件内,“顶风作案”贩卖POS机的情况仍不在少数。今天就让小编给大家科普“网销、电销POS”的严重危害。


网销、电销POS机的风险



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第三方电商平台卖家鱼龙混杂,店家资质以及产品质量参差不齐,如机具出现问题难以进行售后维权。

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客户通过网络、电话购买POS机具,很可能会购买到非正规机构的机具,遇到刷卡不到账、资金二清的情况。甚至可能购买到被改装的机具,如“侧录机”,不法分子通过盗取持卡人信息、制作成克隆卡,进行非法套现、提现等,进行金融诈骗等犯罪。

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网购POS机存在卖家不明、买家不明、使用人不明、交易信息不明等多种信息不明确问题,售卖POS机具时,存在无法确保商户是否为依法设立、经营业务合法合规、未被不法分子利用,从事盗刷、套现、洗钱等违法行为。

目前,公安部持续对网销电销POS机具等违规问题高度关注,并已成功侦破了不少与网销、电销POS机具相关的诈骗案件。如,近期四川公安对电销诈骗案件进行了宣报:


警惕!电销POS机诈骗:79人被刑拘,诈骗金额500多万,25个省受害!


电销、网销pos机的行为一直以来都是支付行业内严厉打击的对象,其带来的危害不容小觑,央视曾曝光多起案例:冒充银联工作人员,以低费率、秒到等为由诈骗受害人钱财,诈骗金额累计高达800多万,诈骗涉及全国6000多人! 



电销POS机人员如何实施诈骗的?


1、短信运营商处购买某家支付公司的客户信息,或者黑渠道购买客户信息。

2、编辑一套话术,自称自己是POS机代理商、运营中心、总部、官方等,之前客户办理的机器就是我们的,但由于费率高了,我们换新产品了,现在所有老用户都需要更换一下,留个地址就行了,收取押金邮费到付。

3、诽谤及软威胁:诽谤客户手中的POS机不能使用了,公司倒闭了或者刷卡不到账等等使客户心中有疑虑,从而达到诱骗的目的。




电销POS机诈骗犯的套路总结!


1.很多邮寄过来的机器都有刷卡冻结的几百上千不到账,不会提前告诉客户,相当于客户花钱买机器。

2.电销口中的低手续费,要不就是你要花钱几百买VIP包才可以,不花钱买VIP的手续费即使比较低,也会在短时间内调到很高的手续费,客户得不偿失。

3.有的是二清机,使利益最大化,刷卡不到账。

4.改装机,你只要使用,你刷卡的所有信息,包括卡号、交易密码、磁条等都会被复制,后期实施盗刷!

5.低成本获取你的信息,然后转卖给非法机构,再次获利。




附:反电销POS的技巧!


一、首先得录像!接到电销推广POS机的时候,请及时找到一部手机,打开录像,你让他加你微信(如果你是做POS机的让他加你生活中的号),加微信的过程都要录像,录像中要能体现出电销人员的微信号


二、记录主要的单号信息,电销人员一般会让你先付费用或者给你发到付。

所以在录像过程中让他把发货单号发给你,收到货后录像中要含有以下四要素:

1、快递单的拆封过程;

2、机具SN号;

3、微信中电销人员给你发的快递单号,

4、电销人员的微信号。


三、过机具SN号查询代理商。剩下的就是通过机具SN号拨打该品牌支付公司的全国客服热线,确定一下那个代理商的机具,然后将以上信息投诉到相关部门,如工商局、公安局、人民银行等。

尽管,可能有些电销POS机也是安全的,但是作为普通的用户来说是很难识别真伪的,POS机涉及客户的资金安全,一旦遇上二清机器不到账,后悔都来不及!所以一定要拒绝电销渠道购买POS机!


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郑重提示广大客户,我司严格禁止代理商、业务人员通过网销、电销渠道进行展业活动。通过网络、电话购买POS机具不仅可能造成自身资金损失,也是违法国家法律法规的行为,请大家远离网销、电销POS,共同创造良好的支付生态。


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