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二清POS要被判刑了!一文教看懂一清机和二清的

 
 
 
 
 
 
 
 
 

最高检对合法吸收大众存款行爲、集资诈骗行爲、合法运营资金领取结算行爲等三类涉互联网金融行爲法律性停止了精确界定。其中,所谓合法运营资金领取结算行爲俗称“二清”。

 

领取结算业务(也称领取业务)是商业银行或许领取机构在收付款人之间提供的货币资金转移效劳。非银行机构从事领取结算业务,该当经中国人民银行同意获得《领取业务答应证》,成爲领取机构。未获得领取业务答应从事该业务的行爲,违背《合法金融机构和合法金融业务活动取缔方法》相关规则,毁坏了领取结算业务答应制度,危害领取市场次序和平安,情节严重的,适用刑法第二百二十五条第(三)项,以合法运营罪追查刑事责任。

 

领取百科查询得知,第二百二十五条【合法运营罪】违背国度规则,(三)未经国度有关主管部门同意合法运营证券、期货、保险业务的,或许合法从事资金领取结算业务的。扰乱市场次序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或许拘役,并处或许单处守法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处守法所得一倍以上五倍以下罚金或许没收财富。

 

那什麼是一清什麼是二清,代理和商户要怎样选择呢?

科长通知你:

 

POS机: 是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器,有现金或易货额度出纳功用。其次要义务是对商品与媒体买卖提供数据效劳和管理功用,并停止非现金结算。(非现金结算就是经过刷卡、扫码等非现金的方式付款)

 

在这里,做一个关于二维码付款的补充。扫码付款,实践上是和刷卡一样,属于非现金结算的一种方式。同理,APPLE Pay等这些闪付,都可以归结爲非现金结算。甚至网银转账、汇款都属于这个范围。

 

清算这个词,笼统点可以用“对账”来描述。是一个清算债务、债权的行爲。

 

POS机一清机是指消费者的付款资金经过银联(或许第三方领取平台)间接打到商家绑定的账户上,两头不经过其他的账户,有本人的独立后台,有官方的后台。

 

一清机:全称爲“一次性清算机具”,资金清算途径如下:

消费者刷卡(付款)

↓↓

银联(或许有牌照的第三方领取平台)

↓↓

收款帐户(到帐)

 

但随着POS机市场的演化和竞争的加剧,市场上呈现了POS机二清机。二清机就是没有领取牌照的公司,没有这个牌照是不得停止清算任务的。他们以本人公司资质去请求N多台POS机,把其中一台拿给商户用,资金是先进他们公司账户,他们经过人工的方式,转账给商户。由于清算进程中有人工干涉,资金是由一定的平安隐患的,但也不能说相对的不平安。

 

二清机:全称爲“二次性清算机具”,资金清算途径如下: 

 

消费者刷卡(付款)

↓↓

银联(或许有牌照的第三方领取平台)

↓↓

 第三方帐户 

↓↓

 收款帐户(到帐)

 

细心想下,你的钱,你开了一家店,请求了一个二清机,那麼。消费者买东西的钱,先是到了POS机公司的账户上,人家再转给你。假如人家转账时资金少了,或许跑路了,你的钱也就没有了。而很多套码和跳码景象也多发作在二清机上,异样也是这个道理。

 

而关于POS机商家来说,资金平安是最重要的,假如你的POS机是一清机,那麼祝贺你,你的资金是绝对平安的,假如你的POS机是二清机,那你就得惹起留意了。

 

那麼如何辨认本人的POS机是一清机还是二清机呢?POS机一清机和二清机有什麼区别呢?1、一清机带有官方独立后台,支持实时查询买卖明细。经过和官方客服核对工商执照信息和结算账户信息能精确分辨能否爲一清机,假如没独立后台的一定是POS机二清机。

 

2、POS机一清机的结算方式是T+1方式结账,就是说要第二天准时结账,有的二清机商家爲了吸引客户,打出实时结账,有的二清机商家却迟迟不能到账。

 

3、看打款方是谁,假如绑定的银行卡有网银的话就间接登录网银,看买卖明细,假如打款方是有领取牌照的第三方领取平台那就是一清机,假如打款方是团体或普通的公司那就是二清机,假如没有网银,可以到柜台打印买卖清单检查明细。

 

 

目前市局面甚至呈现了三清机四清机,希望大家不要碰到。假如是想请求POS机,可以去银行或许持有银行卡收单牌照的第三方领取公司去操持(市场上仅有62家有牌照的领取公司,继续关注领取百科,平安做领取)。

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